AML政策

反洗钱政策(AML政策)

洗钱是将非法获得的资金转换成现金或表面上合法的投资的欺骗行为。

一般条款

反洗钱政策(下称“AML政策”)罗列了CREX24以防止洗钱为目的的采用的步骤和机制。CREX24遵守下列政策:
  • 不与罪犯和/或恐怖分子建立商业关系;
  • 不处理罪犯和/或恐怖分子活动产生的交易;
  • 不支持任何与罪犯和/或恐怖分子活动有关的交易;

验证程序

CERX24将建立自己的程序监察是否符合反洗钱标准,并建立了解客户(KYC)政策。

CREX24客户完成一个验证程序(他们必须提供一份国家签发的身份证件:护照或身份证)。CREX24保留为反洗钱之目的收集客户身份验证信息的权力。此信息的处理和存储严格遵守CREX24隐私政策。

CREX24还可能要求第二份客户身份证件:日期不超过过去3个月的银行证明或账单,必须包括客户的全名和实际地址。

CREX24将验证客户提供的证件和信息的真实性并保留要求被认定为危险或可疑的客户提供额外信息的权利。

如果客户身份信息被修改或他们的活动显示可疑,CREX24有权要求客户提供最新的证件,即使他们在过去已经验证过。

反洗钱官员

反洗钱官员是CREX24的职员,负责确保遵守AML政策,例如:
  • 收集客户的身份信息;
  • 建立并更新内部政策和程序,以创建、审查、提交和存储所有现行法律法规规定的报告。
  • 交易监督及对与客户日常活动有显著偏差的行为的分析;
  • 引入记录管理系统来存储和调取文档、文件、表格和日志;
  • 定期更新风险评估。

反洗钱官员有权与反洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动相关的执法机关合作。

交易监督

对客户交易的监督和对获得数据的分析也是一种评估风险和检测可疑交易的手段。如果怀疑洗钱,CREX24将监督所有交易并保留相关权利:
  • 向执法机构报告可疑的交易;
  • 要求客户提供额外信息和证件;
  • 吊销或终止客户的账户。

以上清单并非详尽清单。AML政策监察员每天监督客户的交易以判断是否举报或将他们当可疑对象看待。

风险评估

根据国际规则,CREX24采用以风险为基础的方法对抗洗钱和恐怖主义融资。因此,防止洗钱和恐怖主义融资的措施与认定的风险相匹配,以有效地分配资源。资源按优先级使用;对最大的风险投入最大的关注。