Політика боротьби з легалізацією коштів, отриманих злочинним шляхом (Anti-Money Laundering Policy)
Легалізація коштів, отриманих злочинним шляхом - це приховування незаконного джерела грошових коштів шляхом переведення їх в грошові кошти або інвестиції, які виглядають законно.
Сервіс CREX24 встановлює власні процедури перевірки в рамках стандартів боротьби з легалізацією коштів - політики "Знай свого клієнта".
Користувачі Сервісу CREX24 проходять процедуру верифікації (надають державний ідентифікаційний документ: паспорт або ідентифікаційну карту). Сервіс CREX24 залишає за собою право збирати ідентифікаційну інформацію користувачів для цілей Політики AML. Ця інформація обробляється і зберігається у суворій відповідності із розділом Про приватну CREX24.
Так само Сервіс CREX24 може запросити другий документ для ідентифікації Користувача: банківську виписку або рахунок за комунальні послуги не більше 3 місяців, в яких вказані повне ім'я Користувача і його фактичне місце проживання.
Сервіс CREX24 перевіряє справжність документів та інформації, наданої Користувачами, і залишає за собою право отримувати додаткову інформацію про Користувачів, які були визначені як небезпечні або підозрілі.
Якщо ідентифікаційна інформація Користувача була змінена або його діяльність здалася підозрілою, то Сервіс CREX24 має право запросити у Користувача оновлені документи, навіть якщо вони пройшли перевірку автентичності в минулому.
Відповідальний за дотримання Політики AML має право взаємодіяти з правоохоронними органами, які займаються запобіганням легалізації коштів, фінансуванням тероризму та іншій незаконній діяльності.
Вищенаведений список не є вичерпним. Відповідальний за дотримання Політики AML щодня відстежує транзакції користувачів, щоб визначити, чи слід повідомляти про них і розглядати їх як підозрілі.
Відповідно до міжнародних вимог Сервіс CREX24 застосовує підхід, заснований на оцінці ризику для боротьби з легалізацією коштів та фінансуванням тероризму. Таким чином заходи щодо запобігання легалізації коштів та фінансування тероризму виявляються співмірні з виявленими ризиками. Це дозволяє ефективно виділяти ресурси: вони використовуються відповідно до пріоритетів, найбільша увага приділяється найбільшим ризикам.