Penningtvätt Policy (AML Policy)
Penningtvätt är att dölja en olaglig källa för medel genom att konvertera kontanter eller investeringar som är verkar vara legitima.
CREX24 fastställer sina egna kontrollförfaranden inom ramen för standarder för bekämpning av penningtvätt och Know Your Customer (KYC) policyn.
Användare av CREX24-tjänsten genomgår ett kontrollförfarande (tillhandahålla ett statligt identifieringsdokument: ett pass eller ett identitetskort). CREX24 förbehåller sig rätten att samla in användaridentifieringsinformation i enlighet med AML Policyn. Denna information behandlas och lagras strikt i enlighet med CREX24: s sekretesspolicy.
CREX24 kan också begära ett andra dokument för att identifiera användaren: ett kontoutdrag eller en räkning som inte är äldre än 3 månader, där användarens fullständiga namn och hens nuvarande bostadsort anges.
CREX24-tjänsten verifierar äktheten av dokument och information som tillhandahålls av användare och förbehåller sig rätten att få ytterligare information om användare som har identifierats som farliga eller misstänkta.
Om användarens identifieringsinformation har ändrats eller verkar hens aktivitet verkar misstänksam, har CREX24 Tjänsten rätt att begära att uppdaterade dokument från användaren, även om de har verifierats tidigare.
Anti-Penningtvättansvarige har rätt att interagera med brottsbekämpande organ som arbetar med förebyggande av penningtvätt, finansiering av terrorism och annan olaglig verksamhet.
Ovanstående lista är inte uttömmande. Anti-Penningtvättansvarige övervakar dagligen användartransaktioner för att avgöra om de ska rapporteras och om de anses vara misstänkta.
I enlighet med internationella krav tillämpar CREX24 ett riskbaserat tillvägagångssätt för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Åtgärder för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism står således i proportion till de identifierade riskerna. Detta gör det möjligt att effektivt fördela resurser: de används i enlighet med prioriteringar, de största resurserna ägnas åt de största riskerna.