Политика AML

Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy)

Легализация средств, полученных преступным путем - это сокрытие незаконного источника денежных средств путём перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.

Общие положения

Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее - "Политика AML") описывает процедуры и механизмы, используемые Сервисом CREX24 для противодействия легализации средств. Сервис CREX24 придерживается следующих правил:
  • не вступать в деловые отношения с преступниками и/или террористами;
  • не обрабатывать операции, которые являются следствием преступной и/или террористической деятельности;
  • не способствовать любым сделкам, связанным с преступной и/или террористической деятельностью;

Процедуры проверки

Сервис CREX24 устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств - политики "Знай своего клиента".

Пользователи Сервиса CREX24 проходят процедуру верификации (предоставляют государственный идентификационный документ: паспорт или идентификационную карту). Сервис CREX24 оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности CREX24.

Так же Сервис CREX24 может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счёт за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства.

Сервис CREX24 проверяет подлинность документов и информации, предоставленной Пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.

Если идентификационная информация Пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то Сервис CREX24 имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.

Ответственный за соблюдение Политики AML

Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником CREX24, в обязанности которого входит обеспечение соблюдения политики AML. А именно:
  • сбор идентификационной информации Пользователей;
  • создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставления и хранения всех отчетов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами;
  • мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности Пользователей;
  • внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
  • регулярное обновление оценки рисков.

Ответственный за соблюдение Политики AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.

Мониторинг транзакций

Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств Сервис CREX24 контролирует все транзакции и оставляет за собой право:
  • сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам;
  • просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы;
  • приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя.

Вышеприведенный список не является исчерпывающим. Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о них и рассматривать их как подозрительные.

Оценка риска

В соответствии с международными требованиями Сервис CREX24 применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками. Это позволяет эффективно выделять ресурсы: они используются в соответствии с приоритетами, наибольшее внимание уделяется наибольшим рискам.