Politica Împotriva Spălării de Bani (Politica AML)
Spălarea de bani reprezintă folosirea unei surse ilegale de fonduri prin transformarea acesteia în bani sau investiții care sunt, în mod evident, legitime.
CREX24 își stabilește propriile proceduri pentru a determina respectarea standardelor de combatere a spălării banilor și a politicii Cunoaște-ți Clientul (KYC).
Clienții CREX24 finalizează o procedură de verificare (trebuie să furnizeze un document de identificare eliberat de stat: pașaport sau carte de identitate). CREX24 își rezervă dreptul de a colecta informații de identificare a clienților în scopul politicii AML. Aceste informații sunt procesate și stocate strict în conformitate cu Politica de Confidențialitate CREX24.
CREX24 poate, de asemenea, solicita un al doilea document de identificare al clientului: o declarație bancară sau o factură de utilități nu mai veche de 3 luni, care include numele complet și adresa actuală a clientului.
CREX24 va verifica autenticitatea documentelor și informațiilor furnizate de Clienți și își rezervă dreptul de a solicita informații suplimentare despre Clienții care au fost identificați ca fiind periculoși sau suspecți.
Dacă informațiile de identificare ale Clientului au fost modificate sau activitatea acestora pare suspectă, CREX24 are dreptul să solicite clienților documente actualizate, chiar dacă au fost autentificate în trecut.
Un Ofițer de Combatere a Spălării Banilor are dreptul să colaboreze cu organele de drept care se ocupă de prevenirea spălării banilor, finanțării terorismului și a altor activități ilegale.
Lista de mai sus nu este exhaustivă. Responsabilul cu respectarea politicilor AML monitorizează tranzacțiile clienților în fiecare zi pentru a determina dacă le raportează și le tratează ca fiind suspecte.
În conformitate cu cerințele internaționale, CREX24 aplică o abordare bazată risc pentru combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului. Astfel, măsurile menite să prevină spălarea banilor și finanțarea terorismului sunt proporționale cu riscurile identificate, permițând astfel resursele să fie dedicate în mod eficient. Resursele sunt utilizate în mod prioritar; cea mai mare atenție este acordată celor mai mari riscuri.