Política AML

Política contra o Branqueamento de Capitais (Política AML)

O branqueamento de capitais é o disfarce de uma fonte ilegal de fundos convertendo-os em dinheiro ou investimentos que são aparentemente legítimos.

Condições Gerais

Esta Política contra o Branqueamento de Capitais (doravante denominada "Política AML" [Anti-money Laundering Policy]) define os procedimentos e mecanismos utilizados pelo CREX24 com o objetivo de prevenir o branqueamento de capitais. O CREX24 adere às seguintes políticas:
  • não entrar em relações comerciais com criminosos e/ou terroristas;
  • não processar transações resultantes de atividades criminosas e/ou terroristas;
  • não facilitar quaisquer transações relacionadas com atividades criminosas e/ou terroristas;

Procedimentos de verificação

O CREX24 estabelece os seus próprios procedimentos para determinar o cumprimento das normas contra o branqueamento de capitais e da política Conheça o Seu Cliente (KYC - Know Your Customer).

Os clientes CREX24 completam um procedimento de verificação (eles devem fornecer um documento de identificação emitido pelo estado: passaporte ou cartão de identificação). O CREX24 reserva-se o direito de recolher informação de identificação de Clientes para fins da Política AML. Esta informação é processada e armazenada de acordo com a Política de Privacidade do CREX24.

O CREX24 também pode solicitar um segundo documento de identificação do Cliente: um extrato bancário ou uma conta (água, luz, etc.) com data não superior a 3 meses, que inclua o nome completo e o endereço actual do Cliente.

O CREX24 deve verificar a autenticidade dos documentos e informação fornecidos pelos Clientes e reserva o direito de solicitar informação adicional aos Clientes que foram identificados como perigosos ou suspeitos.

Se a informação de identificação do Cliente tiver sido alterada ou a sua atividade parecer suspeita, o CREX24 tem o direito de solicitar documentos atualizados ao Cliente, mesmo que tenham sido autenticados no passado.

Agente contra o Branqueamento de Capitais AML

O Agente contra o Branqueamento de Capitais é um funcionário do CREX24 responsável por assegurar o cumprimento da Política AML, tal como:
  • recolha de informação da identidade dos Clientes;
  • estabelecer e atualizar políticas e procedimentos internos para criar, rever, enviar e armazenar todos os relatórios exigidos de acordo com as leis e regulamentos existentes;
  • monitorização e análise de transações de quaisquer discrepâncias significativas das atividades habituais dos Clientes;
  • a introdução de um sistema de gestão de registos para armazenar e recuperar documentos, arquivos, formulários e acessos;
  • atualização periódica da avaliação de risco.

Um Agente contra o Branqueamento de Capitais tem o direito de se envolver com as forças policiais que lidam com a prevenção de branqueamento de capitais, financiamento de terrorismo e outras atividades ilegais.

Monitorização de Transações

A monitorização das transações do Cliente e a análise dos dados obtidos são também uma ferramenta para avaliação de risco e a deteção de transações suspeitas. Se se suspeitar de branqueamento de capitais, o CREX24 deve monitorizar todas as transações e reserva o direito de:
  • a comunicação de transações suspeitas às forças policiais relevantes;
  • solicitar ao Cliente para fornecer informação e documentos adicionais;
  • suspender ou encerrar a Conta do Cliente.

A lista acima não é exaustiva. O Agente pela Política de Conformidade AML monitoriza as transações dos Clientes todos os dias para determinar se deve denunciá-los e tratá-los como suspeitos.

Avaliação de risco

De acordo com os requisitos internacionais, o CREX24 aplica uma abordagem baseada no risco para o combate ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo. Assim, as medidas destinadas a prevenir o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo são compatíveis com os riscos identificados, permitindo que os recursos sejam dedicados eficazmente. Os recursos são utilizados ​​com base em prioridade; a maior atenção é dada aos riscos maiores.