Política AML
Política contra o Branqueamento de Capitais (Política AML)
O branqueamento de capitais é o disfarce de uma fonte ilegal de fundos convertendo-os em dinheiro ou investimentos que são aparentemente legítimos.
Condições Gerais
- não entrar em relações comerciais com criminosos e/ou terroristas;
- não processar transações resultantes de atividades criminosas e/ou terroristas;
- não facilitar quaisquer transações relacionadas com atividades criminosas e/ou terroristas;
Procedimentos de verificação
O CREX24 estabelece os seus próprios procedimentos para determinar o cumprimento das normas contra o branqueamento de capitais e da política Conheça o Seu Cliente (KYC - Know Your Customer).
Os clientes CREX24 completam um procedimento de verificação (eles devem fornecer um documento de identificação emitido pelo estado: passaporte ou cartão de identificação). O CREX24 reserva-se o direito de recolher informação de identificação de Clientes para fins da Política AML. Esta informação é processada e armazenada de acordo com a Política de Privacidade do CREX24.
O CREX24 também pode solicitar um segundo documento de identificação do Cliente: um extrato bancário ou uma conta (água, luz, etc.) com data não superior a 3 meses, que inclua o nome completo e o endereço actual do Cliente.
O CREX24 deve verificar a autenticidade dos documentos e informação fornecidos pelos Clientes e reserva o direito de solicitar informação adicional aos Clientes que foram identificados como perigosos ou suspeitos.
Se a informação de identificação do Cliente tiver sido alterada ou a sua atividade parecer suspeita, o CREX24 tem o direito de solicitar documentos atualizados ao Cliente, mesmo que tenham sido autenticados no passado.
Agente contra o Branqueamento de Capitais AML
- recolha de informação da identidade dos Clientes;
- estabelecer e atualizar políticas e procedimentos internos para criar, rever, enviar e armazenar todos os relatórios exigidos de acordo com as leis e regulamentos existentes;
- monitorização e análise de transações de quaisquer discrepâncias significativas das atividades habituais dos Clientes;
- a introdução de um sistema de gestão de registos para armazenar e recuperar documentos, arquivos, formulários e acessos;
- atualização periódica da avaliação de risco.
Um Agente contra o Branqueamento de Capitais tem o direito de se envolver com as forças policiais que lidam com a prevenção de branqueamento de capitais, financiamento de terrorismo e outras atividades ilegais.
Monitorização de Transações
- a comunicação de transações suspeitas às forças policiais relevantes;
- solicitar ao Cliente para fornecer informação e documentos adicionais;
- suspender ou encerrar a Conta do Cliente.
A lista acima não é exaustiva. O Agente pela Política de Conformidade AML monitoriza as transações dos Clientes todos os dias para determinar se deve denunciá-los e tratá-los como suspeitos.
Avaliação de risco
De acordo com os requisitos internacionais, o CREX24 aplica uma abordagem baseada no risco para o combate ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo. Assim, as medidas destinadas a prevenir o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo são compatíveis com os riscos identificados, permitindo que os recursos sejam dedicados eficazmente. Os recursos são utilizados com base em prioridade; a maior atenção é dada aos riscos maiores.