Política contra o Branqueamento de Capitais (Política AML)
O branqueamento de capitais é a dissimulação de uma fonte ilegal de fundos convertendo-os em dinheiro ou investimentos que são aparentemente legítimos.
O CREX24 estabelece os seus próprios procedimentos para determinar o cumprimento das normas contra o branqueamento de capitais e da política Conheça o Seu Cliente (KYC - Know Your Customer).
Os clientes CREX24 completam um procedimento de verificação (estes devem fornecer um documento de identificação emitido pelo Estado: passaporte ou cartão de identificação). O CREX24 reserva-se o direito de recolher informação de identificação de Clientes para fins da Política AML. Esta informação é processada e armazenada de acordo com a Política de Privacidade do CREX24.
O CREX24 também pode solicitar um segundo documento de identificação do Cliente: um extrato bancário ou uma conta (água, luz, etc.) com data não superior a 3 meses, que inclua o nome completo e o endereço atual do Cliente.
O CREX24 deve verificar a autenticidade dos documentos e da informação fornecidos pelos Clientes e reserva-se o direito de solicitar informação adicional aos Clientes que tenham sido identificados como perigosos ou suspeitos.
Se a informação de identificação do Cliente tiver sido alterada ou a sua atividade parecer suspeita, o CREX24 tem o direito de solicitar documentos atualizados ao Cliente, mesmo que estes tenham sido autenticados no passado.
Um Agente contra o Branqueamento de Capitais tem o direito de se relacionar com as forças policiais que lidam com a prevenção de branqueamento de capitais, financiamento de terrorismo e outras atividades ilegais.
A lista acima não é exaustiva. O Agente pela Política de Conformidade AML monitoriza as transações dos Clientes todos os dias para determinar se deve denunciá-los e tratá-los como suspeitos.
De acordo com os requisitos internacionais, o CREX24 aplica uma abordagem baseada no risco para o combate ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo. Assim, as medidas destinadas a prevenir o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo são proporcionais aos riscos identificados, permitindo que a afetação dos recursos seja eficaz. Os recursos são utilizados com base em prioridades; a maior atenção é atribuída aos maiores riscos.