Beleid Anti-witwaspraktijken (AML Policy)
Het witwassen van geld is het vermommen van een illegale bron van fondsen door deze om te zetten in cash geld of investeringen die ogenschijnlijk legitiem zijn.
CREX24 zal zijn eigen procedures vasleggen voor het vaststellen van de naleving van de anti-witwasnormen en het Know Your Customer (KYC) -beleid.
Klanten van CREX24 doorlopen een verificatieprocedure (ze moeten een door de staat erkend identificatiedociment kunnen voorleggen: paspoort of identiteitskaart). CREX24 behoudt zich het recht voor om identificatiegegevens van klanten te verzamelen om het AML-beleid te respecteren. Deze informatie wordt verwerkt en opgeslagen in overeenstemming met het privacybeleid van CREX24.
CREX heeft ook het recht om klanten om een tweede identiteitsdocument te vragen: een bankafschrift of een energierekening niet ouder dan 3 maanden waarop de volledige naam en het huidige adres van de klant staan.
CREX24 zal de authenticiteit van documenten en informatie van klanten verifiëren en behoudt zich het recht voor aanvullende informatie te vragen over klanten die als gevaarlijk of verdacht werden geïdentificeerd.
Als de identificatiegegevens van de klant werden gewijzigd of zijn/haar activiteit verdacht lijkt, heeft CREX24 het recht om recente documenten van de klant op te vragen, zelfs als deze in het verleden werden geverifieerd.
Een anti-witwasfunctionaris heeft het recht om contact op te nemen met wetshandhavingsinstanties die zich bezighouden met het voorkomen van het witwassen van geld, het financieren van terrorisme en andere illegale activiteiten.
Bovenstaande lijst is niet volledig. De AML-Witwasofficier controleert elke dag de transacties van de klanten om te bepalen of ze deze moeten melden en als verdacht moeten behandelen.
In overeenstemming met de internationale vereisten past CREX24 een op risico's gebaseerde aanpak toe op het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Maatregelen gericht op het voorkomen van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme zijn dus in overeenstemming met de vastgestelde risico's, waardoor middelen effectief kunnen worden ingezet. Deze middelen worden op prioriteitsbasis gebruikt; de meeste aandacht gaat naar de grootste risico's.