AML 정책

자금세탁방지제도 (AML 제도)

자금세탁은 불법적인 자금을 현금화하거나 표면적으로는 합법적인 곳에 투자하여 위장하는 행위를 말합니다.

일반적 조항

본 자금세탁방지제도는 (이후 "AML 제도") 자금세탁을 방지하기 위한 목적으로 CREX24에 의해 이용되는 절차이자 방법입니다. CREX24는 다음의 방침들을 고수합니다:
  • 범죄 그리고/또는 테러집단과 사업적 관계를 맺지 않는다;
  • 범죄 그리고/또는 테러집단의 활동을 지원하는 거래를 진행하지 않는다;
  • 범죄 그리고/또는 테러집단의 활동과 관계된 거래를 지원하지 않는다;

확인 절차

CREX24는 자금세탁방지 기준과 고객알기제도(KYC)를 준수하기 위해 자체 절차를 수립할 것입니다.

CREX24 고객들은 (반드시 국가가 발행하는 여권, 주민등록증과 같은 신분등을 제공하여) 확인 절차를 완료합니다. CREX24는 AML제도의 목적하에 고객의 개인 정보를 수집할 권리를 가지고 있습니다. 본 정보는 CREX24의 보안 정책에 의거하여 엄격하게 처리되고 저장됩니다.

CREX24는 또한 추가로 고객 신분 증명 서류를 요청할 수 있습니다: 통장 사본 또는 고객의 이름과 실제 주소가 명기된 3개월 이내의 공과급 수납 증명서.

CREX24는 고객이 제출한 정보와 서류의 진위를 확인하고, 의심스럽거나 위험하다고 판단되는 고객에게 추가 정보를 요청할 권리를 가지고 있습니다.

만약 고객 개인 정보가 변경되었거나 의심스러운 활동이 발견될 경우, CREX24는 과거에 문제가 발견되지 않았더라도 고객에게 갱신된 서류를 요청할 권리를 가지고 있습니다.

자금세탁방지 담당자

자금세탁방지 담당자는 다음과 같이 AML 제도가 준수되고 있음을 책임지는 REX24의 직원입니다:
  • 고객 개인 정보 수집;
  • 현행법과 규정에 따라 요구되는 모든 보고서의 작성, 검토, 제출, 저장의 전 과정과 내부 규정의 수립 및 갱신;
  • 거래 모니터링과 고객의 일반적인 활동에서 현저히 벗어난 활동들 분석;
  • 서류, 파일, 양식, 로그 검색 및 저장을 위한 기록 제어 시스템 소개;
  • 정기적 위험 평가 업데이트.

자금세탁방지 담당자는 사법기관에 협조하여 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 기타 불법 행위들을 막기위한 권리를 가지고 있습니다.

거래 모니터링

고객 거래 모니터링과 수집된 데이터 분석은 위험 평가와 의심되는 거래를 탐지하기 위한 수단입니다. 만약 자금세탁이 의심된다면, CREX24는 모든 거래를 모니터하고 다음의 조치를 취할 권리를 가지고 있습니다:
  • 관련 사법기관에 의심되는 거래 신고;
  • 고객에 추가 정보 및 서류 제출을 요청;
  • 고객 계정 유예 또는 폐쇄.

상기 목록은 완벽하지 않습니다. AML 제도 담당자는 매일 의심되는 고객들의 거래를 신고해야 해야할지 말지 판단하기 위해 매일같이 거래를 모니터링하고 있습니다.

위험 평가

내부 요청에 따라, CREX24는 자금세탁방지와 테러 자금 조달에 대한 위험 기반 접근법을 적용합니다. 따라서, 자금 세탁과 테러 자금 조달을 방지하는 조치들은 효과적으로 이용되기 위한 자원을 활용하며 알려진 위험들에 적합합니다. 자원들은 우선순위 기준에 따라 사용됩니다; 최고의 위험은 최고의 예방을 만듭니다.