AML नीति

धनशोधन-रोधी नीति (AML नीति)

धनशोधन का मतलब धन के अवैध स्रोत को नकद या निवेश में परिवर्तित करके उसे छिपाना है, जिससे वह वैध की तरह दिखे।

सामान्य प्रावधान

सत्यापन प्रक्रियाएं

CREX24 धनशोधन-रोधी मानकों और अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) नीति के अनुपालन को निर्धारित करने के लिए अपनी व्यवस्था कायम करेगी।

CREX24 ग्राहक एक सत्यापन प्रक्रिया पूरी करते हैं (उन्हें राज्य द्वारा जारी एक पहचान दस्तावेज़ प्रदान करना होगा: पासपोर्ट या आईडी कार्ड)। CREX24 के पास AML नीति के उद्देश्यों के लिए ग्राहकों की पहचान जानकारी एकत्र करने का अधिकार सुरक्षित है। यह जानकारी CREX24 गोपनीयता नीति के अनुसार सख्ती से संसाधित और संग्रहीत की जाती है।

CREX24 दूसरे ग्राहक पहचान दस्तावेज़ का भी अनुरोध कर सकती है: बैंक स्टेटमेंट या यूटिलिटी बिल, जो 3 महीने से अधिक पुराना नहीं हो और जिसमें ग्राहक का पूरा नाम और वर्तमान पता शामिल हो।

CREX24 ग्राहकों द्वारा प्रदान किए गए दस्तावेज़ों और जानकारी की प्रामाणिकता को सत्यापित करेगी और उन ग्राहकों से अतिरिक्त जानकारी का अनुरोध करने का अधिकार सुरक्षित रखती है जिन्हें खतरनाक या संदिग्ध के रूप में पहचाना गया है।

यदि ग्राहक की पहचान जानकारी बदल गई हो या उनकी गतिविधि संदिग्ध प्रतीत होती है, तो CREX24 ग्राहक से अपडेट किए गए दस्तावेज़ों का अनुरोध करने का हकदार है, भले ही उन्हें अतीत में प्रमाणित किया गया हो।

धनशोधन-रोधी अधिकारी

धनशोधन-रोधी अधिकारी को कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ काम करने का अधिकार है, जो धनशोधन, आतंकवाद के वित्तपोषण और अन्य अवैध गतिविधियों की रोकथाम से निपटने का अधिकार रखते हैं।

लेनदेन की निगरानी

उपर्युक्त सूची संपूर्ण नहीं है। AML नीति अनुपालन अधिकारी यह निर्धारित करने के लिए हर दिन ग्राहकों के लेनदेन पर नज़र रखते हैं कि उन्हें कब रिपोर्ट करना है या किसे संदिग्ध माना जाता है।

जोखिम आकलन

आवश्यकताओं के अनुसार, CREX24 धनशोधन-रोधी और आतंकवाद के वित्त पोषण के लिए जोखिम-आधारित दृष्टिकोण लागू करता है। इस प्रकार, इन कदमों का मकसद धनशोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम जोखिमों की पहचान के अनुरूप हैं, जिससे संसाधनों को प्रभावी ढंग से सक्षम किया जा सकता है। प्राथमिकता के आधार पर संसाधनों का उपयोग किया जाता है; और सबसे ज्यादा ध्यान बड़े जोखिमों पर दिया जाता है।