Politique ABA
Politique Anti-Blanchiment d'Argent (Politique ABA)
Le blanchiment d'argent est le fait de déguiser une source illégale de revenus en la convertissant en argent liquide ou en investissements qui semblent légitimes.
Dispositions générales
- ne pas nouer de relations commerciales avec des criminels et/ou des terroristes ;
- ne pas traiter les transactions résultant d'activités criminelles et/ou terroristes ;
- ne pas faciliter toute transaction liée à des activités criminelles et/ou terroristes ;
Procédures de vérification
CREX24 établit ses propres procédures visant à déterminer le respect des standards anti-blanchiment d'argent et de la politique Know Your Customer (KYC).
Les Clients de CREX24 remplissent une procédure de vérification (ils doivent fournir un document d'identification délivré par l'Etat ; passeport ou carte d'identité). CREX24 se réserve le droit de collecter les informations d'identification des Clients pour les besoins de la Politique ABA. Ces informations sont traitées et conservées dans le strict respect de la Politique de Confidentialité de CREX24.
CREX24 peut aussi demander un second document d'identification du Client : un relevé bancaire ou une facture de services publics de 3 mois ou moins et incluant le nom complet du Client et son adresse actuelle.
CREX24 peut vérifier l'authenticité des documents et des informations fournis par le Client et se réserve le droit de demander des informations supplémentaires aux Clients ayant été identifiés comme dangereux ou suspects.
Si les informations d'identification du Client ont été modifiées ou que son activité semble suspecte, CREX24 est en droit de demander des documents mis à jour de la part du Client, même s'ils ont été authentifiés par le passé.
Responsable de la conformité à la Politique Anti-Blanchiment d'Argent
- collecter des informations d'identité des Clients ;
- établir et mettre à jour des politiques et des procédures internes pour créer, réviser, soumettre et conserver tous les rapports nécessaires dans le respect des lois et réglementations existantes ;
- surveiller les transactions et analyser les écarts significatifs par rapport aux activités habituelles des Clients ;
- introduire un système de gestion des enregistrements pour la conservation et la récupération de documents, fichiers, formulaires et journaux d'événements ;
- mettre régulièrement à jour l'évaluation des risques.
Un Responsable de la conformité à la Politique Anti-Blanchiment d'Argent a le droit de se mettre en lien avec les forces de police en charge de la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres activités illégales.
Surveillance des Transactions
- rapporter les transactions suspectes aux autorités policières compétentes ;
- demander au Client de fournir toutes informations ou documents additionnels ;
- suspendre ou clôturer le Compte du Client.
La liste ci-dessus n'est pas exhaustive. Le Responsable de la conformité à la Politique ABA surveille les transactions des Clients tous les jours afin de déterminer s'il faut les dénoncer et ou les considérer comme suspectes.
Evaluation des risques
En accord avec les exigences internationales, CREX24 applique à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme une approche basée sur le risque. De ce fait, les mesures visant à lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sont à la mesure des risques identifiés, ce qui permet une répartition efficaces des ressources. Les ressources sont utilisées sur la base de la priorité : la plus grande attention est portée aux plus gros risques.