Politika CREX24 v oblasti prevence legalizace výnosů z trestné činnosti (praní špinavých peněz) (Politika AML)
Praní špinavých peněz je jednání sledující zastření nebo utajení nezákonného původu finančních prostředků s cílem vzbudit dojem, že se jedná o prostředky nabyté legálně.
CREX24 zavede vlastní předpisy v souladu se základními zásadami politiky v oblasti prevence legalizace výnosů z trestné činnosti (praní špinavých peněz) a poznej svého klienta (KYC).
Uživatelé CREX24 jsou ověřeni stanovenými pravidly (musí poskytnout identifikační doklad vydaný státem: cestovní pas nebo průkaz totožnosti). Společnost CREX24 si vyhrazuje právo shromažďovat identifikační údaje zákazníků pro účely Politiky AML. Tyto informace jsou zpracovávány a uloženy přísně podle našich zásad ochrany osobních údajů.
Společnost CREX24 může Uživatele požádat o druhý identifikační dokument: výpis z bankovního účtu nebo účet za službu ne starší než 3 měsíce, který obsahuje celé jméno Uživatele a jeho skutečné bydliště.
CREX24 ověří pravost poskytnutých dokumentů a informací a vyhrazuje si právo požadovat další údaje o Uživatelích, kteří byli identifikováni jako nebezpeční nebo podezřelí.
Pokud identifikační údaje Uživatele byly změněny nebo je jejich činnost je podezřelá, společnost CREX24 je oprávněna požadovat od Uživatele nejnovější dokumenty, a to i v případě, že dokumenty již byly v minulosti prověřeny.
Pracovník AML má právo spolupracovat s orgány činnými v trestním řízení v oblasti prevence legalizace výnosů z trestné činnosti (praní špinavých peněz), boje proti financování terorismu a související oblastmi.
Výše uvedený seznam není vyčerpávající. Pracovník pro dodržování zásad Politiky AML každodenně monitoruje transakce Uživatelelů a rozhoduje, zda je nahlásit a považovat je za podezřelé.
V souladu s mezinárodními požadavky společnost CREX24 uplatňuje v oblasti prevence legalizace výnosů z trestné činnosti (praní špinavých peněz) a boji proti financování terorismu přístup založený na posouzení rizik. Opatření v oblasti prevence legalizace výnosů z trestné činnosti (praní špinavých peněz) a boji proti financování terorismu tedy odpovídají zjištěným rizikům a umožňují efektivní využití zdrojů. Zdroje jsou využívány podle priority; největší pozornost je věnována největšímu riziku.